不允许持卡人进行交易是怎么回事(不要慌，问题出在这)
2023-05-29 19:47:26投稿人 : yq4qlskj围观 : 66 次0 评论
最近一个朋友接到了好几个银行的电话，让她去银行完善银行卡账户信息。如果不完善信息，银行卡将被限制部分或全部交易权限。
朋友对此有疑问。于是她赶紧给一个在银行网点工作的朋友打电话。朋友告诉她，银行卡因为各种原因被限制，银行卡的部分或全部功能被限制，导致部分或全部交易被限制。
那么，是什么原因导致银行卡被限制交易呢？这个问题可以用储蓄卡和信用卡来解释。
一、储蓄卡交易受限。
储蓄卡(借记卡)被限制交易有以下三个原因:
1。信息不完整，限制使用。比如银行卡持卡人身份证未更新，手机号失效(停止使用)，会限制储蓄卡在手机银行、网上银行等部分渠道的使用，但仅限于柜台。
2。该账户存在风险，被限制交易。银行会通过一系列的监控，如果发现客户的账户有风险，会采取限制交易的措施，保证客户的资金安全。2020年和2021年，很多银行卡账户存在赌博和诈骗风险，被银行止付。
3。连续3次以上输入错误密码。为了保证客户账户的资金安全，如果客户连续三次在自助机和电子银行输入错误的密码，银行将限制客户账户的交易。此时，客户必须持身份证到银行网点重新激活密码才能使用储蓄卡。
第二，信用卡交易受到限制。
信用卡表面上是一张卡，但本质是一个短期的小额融资工具，只要刷卡就可以消费。所以银行对信用卡风险的防范也很严格。信用卡交易受到限制有四个主要原因:
1.信用卡在某支付渠道的交易金额已经达到上限，此时在该渠道限制交易。
2.客户为信用卡设置了单笔交易限额。当信用卡消费超过设定限额时，信用卡将被限制，客户将收到相关短信通知。
3.信用卡刷卡时，银行检测到有风险交易，会先限制交易，再联系客户确认是否是本人交易。如果是，风险消除，交易限制取消。
4.如果信用卡消费超过信用卡可用信用额度，交易将因可用信用额度不足而受到限制。
因此，为了防止银行卡被限制交易，需要根据上述情况做好防范措施，使银行卡的使用处于正常状态，金融消费更加顺畅。
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