本文目录一览：

• 1、企业内控、内审、风险管理与合规关系
• 2、如何做好企业内部控制和风险管理
• 3、内部控制与风险管理的关系
• 4、银行内控与风险管理技术应用解决了哪些问题?
• 5、风险管理内控怎么做?
• 6、风险导向内部控制的五要素是什么?

企业内控、内审、风险管理与合规关系

内部审计、内部控制和风险管理三者之间相互依存，相互作用，形成一个有机的整体，贯穿于企业经营管理的始终，共同服务于企业经营、战略日标的实现。

内部控制与企业风险管理之间的联系是十分紧密的。内部控制的实质是风险控制，风险管理是内部控制的主要内容，企业风险管理包容内部控制。但两者之间的关系并不是简单的相互关系，两者之间存在着相互依存的、不可分离的内在联系。

内部控制与风险管理的关系是密不可分的。内部控制是风险管理的重要手段，而风险管理则是内部控制的目标。

而内部审计的监督、控制、评价、服务职能有利于内部控制目标的达成，内部审计有利于强化公司风险管理，有利于实现委托人对代理人的监督，有利于委托人对代理人的绩效进行有效评价，从而进行激励惩罚。

如何做好企业内部控制和风险管理

1、企业在确定自身的风险管理目标后，应当以此为基础作为自身风险管理的行动原则，加强自身的风险管理措施：督促和指导企业定期评估风险发生的可能性及影响程度，评价现有控制措施的执行情况及效果。

2、提高会计人员素质。会计人员素质是加强内部控制的关键，企业要通过科学合理的聘用、培训、轮岗、考核、奖励、晋升、淘汰等办法，提高财会人员整体素质。加强内部监督。

3、要创造良好的 控制环境，注重建立具有风险意识的 企业文化。要有强烈的 风险意识和 内控责任。风险管理的起点是 风险识别，是进行有效风险管理的基础和关键。要充分利用内控规范并使其得到不断地优化。

4、内部报告控制，要求企业建立和完善内部报告制度，明确相关信息的收集、分析、报告和处理程序，及时提供业务活动中的重要信息，全面反映经济活动情况，增强内部管理的时效性和针对性。

内部控制与风险管理的关系

1、内部控制与风险管理的关系是密不可分的。内部控制是风险管理的重要手段，而风险管理则是内部控制的目标。

2、内部控制的最重要目的之一就是防范风险，没有风险防范这一既重要又明确的目的，内部控制的存在就大打折扣，至少发挥作用的空间会受到极大的限制。

3、内部控制为风险管理提供了控制乎段，也为内部审计提供了审计对象；内部审计不仅直接以风险管理和内部控制作为检查和评价的对象，而且通过审查、评价帮助风险管理和内部控制的完善和优化。

4、属于内部控制体系中的风险评估要素；\x0d\x0a3 内部控制实质为一种由全体员工为合理保证实现企业目标的一系列控制活动。详见《企业内部控制规范》。

5、风险管理审计与内部控制审计的区别：从内部控制与风险管理的关系我们可以看到，内部控制是风险管理体系的一个部分，风险管理是内部控制在功能和范围上的延伸，是一种大范围的前置控制体系。

银行内控与风险管理技术应用解决了哪些问题?

1、其中，内控技术主要应用于控制内部操作风险，防范基层员工意外或恶意造成的损失；风险管理技术则主要应用于识别和防范外部风险，对银行的信用风险、市场风险、流动性风险等进行准确评估与有效管理。

2、商业银行的基本战略问题，首先是办什么样的银行，也就是生活方式，也就是确定基本的风险偏好。偏好基本包括几层意思：一是偏好哪种市场，市场定位明确。

3、(1)管理力量和精力投入不足。作为基层行的经营管理人员在承担着市场营销和经营指标的双重压力之下，对管理投入的力量和精力往往显得不足。(2)制度建设存在滞后。

4、针对上述问题，可以采取以下解决方法或思路： 建立合理有效的内部控制体系。该银行应该建立完善的内部控制体系，包括设立内部审计、风险管理等部门，明确各部门职责和权责，确保每个环节都得到严格控制和监督。

5、信息与沟通：商业银行应建立有效的信息与沟通机制，确保各级管理人员及时了解内部控制的执行情况、业务活动进展以及潜在的风险隐患。同时，应建立举报投诉机制，鼓励员工举报违法违规行为。

6、加强安全风险提示，提高客户防范意识 通过系统智能远程语音投放，制定投放计划，定期重点针对行内安全风险、案例分享、规章制度等进行语音提示。

风险管理内控怎么做?

要制定风险管理内部控制体系总体思路。一个完整的内控包括五项要素：内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正。

风险内控如何管理 强化内部控制和操作风险管理理念，建立良好的风险控制企业文化氛围 对于城市商业银行来说，引进国际银行业先进的操作风险管理理念，形成良好的风险控制企业文化氛围是迫在眉睫的任务。

选择安全控制措施 为了降低或消除信息安全体系范围内所涉及到的被评估的风险，企业应该识别和选择合适的安全控制措施。

国际上普遍认为，内部控制被认为应当与风险管理相融合，建立基于风险导向的内部控制框架是企业有效应对所面临风险以提高公司治理水平进而为组织目标的实现提供合理保证的有效途径。

风险导向内部控制的五要素是什么?

内部控制五要素是内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。内部环境：内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

内控五要素有：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。内部环境 内部环境是企业实施内部控制的基础，主要包括公司治理结构，组织机构设置和权力分配，内部审计，人事政策，公司文化等方面。

内部环境：内部环境是影响、制约企业内部控制建立与执行各种内部因素的总称，是实施内部控制的基础。内部环境主要包括治理结构、组织机构设置与权责分配、企业文化、人力资源政策、内部审计机构设置、反舞弊机制等。

内部环境 内部环境提供企业纪律与架构，塑造企业文化，并影响企业员工的控制意识，是所有其它内部控制组成要素的基础。

内部控制五要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。