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洗钱是一种违法犯罪行为。很多人一直都在偷偷摸摸的洗钱，想不到我们最熟悉最信任的银行也会洗钱。最近美国很多媒体都报道了很多世界级银行涉嫌洗钱，包括我们熟悉的汇丰银行和渣打银行。大家对银行的信任度迅速降低。接下来就让贝斯特边肖带你了解一下吧~

多家世界级银行涉嫌洗钱

当地时间9月20日，多家美国媒体援引银行家向美国政府提供的机密文件称，在过去20年里，多家跨国银行转移了大量非法资金。

美国财政部下属的美国金融犯罪执法网络(FinCEN)泄露了2500多份文件，其中大部分是2000年至2017年各大银行向FinCEN提交的“可疑活动报告”。

在金融监管程序中，金融机构在发现可疑交易或潜在可疑活动时，需要向金融监管机构提交“可疑活动报告”(SARs)。可疑活动报告反映了银行内部监管机构的担忧，不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。然而，金融机构的内部合规官会将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

这些机密文件显示，美国多家银行无视政府的反洗钱行动，将巨额非法现金转移给犯罪网络成员和一些不法分子。文件中提到最多的五家跨国银行是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

文件显示，尽管美国当局因未能阻止非法洗钱而对这五家全球银行进行了罚款，但这些金融机构并没有停止，并一直在从强大而危险的犯罪分子那里获利。

其中摩根大通涉及金额达5140亿美元，德意志银行达1.3万亿美元，渣打银行达1661亿美元。

FinCEN文件还披露了银行和个人转移非法资金的一系列交易细节:

汇丰允许诈骗者在全球转移数百万美元的赃款；

摩根大通让一家身份不明的公司转账10多亿美元，后来发现这家公司的老板可能是黑手党头目，是FBI十大通缉犯之一；

德意志银行涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子和毒贩洗钱；

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕博格开设秘密账户，以帮助罗滕博格逃避制裁和洗钱(美国和欧盟于2014年对他实施金融限制)。

值得注意的是，负责执行洗钱法律的美国监管机构很少起诉非法的巨型银行，当局采取的行动几乎不会影响正在充斥国际金融体系的秘密交易、洗钱和金融犯罪。

洗钱资金经常在空在海外避税天堂注册的空壳公司拥有的账户之间流动，使这些账户的所有者能够向执法和税务机关隐藏巨额资金。分析显示，FinCEN文件中的银行定期处理与在秘密管辖区注册的所谓公司的交易，但这些账户的最终所有者不明。至少20%的报告包括世界上最大的离岸金融天堂之一的英属维尔京群岛的客户。许多其他报告显示客户的地址在英国，美国，塞浦路斯，阿拉伯联合酋长国，俄罗斯和瑞士。

相关信息:香港海关破获史上最大洗钱案

香港海关14日宣布成功破获一宗代号为“影子狩猎”的涉嫌洗钱案，涉案金额超过30亿港元，为香港海关有史以来处理同类案件的最高金额。

海关有组织罪案调查科高级督察胡在会见传媒时表示，行动中共拘捕6名本地人士，包括4男2女，年龄介乎25至62岁，其中5人属同一家族。他们涉嫌自2018年以来开设了100多个个人银行账户，处理了6000多宗不寻常的大额交易，涉及超过30亿港元的不明来源。

胡说，被捕者中还有一名本地找零店持牌人，海关在他的找零店检获大量支票簿、公司商业登记证、银行汇票等证物。人们怀疑许多公司和不知名的人利用零钱商店作为掩护来洗钱，以逃避海关监管。

据了解，所有被捕人员的银行账户、存款、财产等。已被冻结，涉案换店许可证也已被立即吊销。由于案件仍在调查中，未来不会有更多人被捕。

香港海关重申，洗黑钱属严重罪行，最高刑罚为罚款500万港元及监禁14年。胡提醒市民，不要为他人开立银行账户或借给他人使用，以免账户被用于非法目的。

延伸阅读:银行洗钱是什么意思

现代意义上的洗钱，是指通过金融机构，将非法所得和走私犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或其他犯罪所产生的收入，以各种手段合法化的行为。

简单来说，洗钱仅指“通过合法活动或构造，隐藏、伪装或投资非法所得的过程”。狭义的洗钱是指通过各种手段使犯罪所得合法化，以掩盖其真实来源和存在的过程。

这些犯罪活动主要包括贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广义的洗钱包括: 除了狭义的洗钱。

1。把合法资金洗成黑钱用于非法目的，也就是把白钱洗黑，比如通过洗钱把银行贷款用于走私；

2。把一个合法的资金洗成另一个看似合法的资金，达到占用的目的，也就是洗白钱，比如通过洗钱把国有资产转到个人账户；

3。通过洗钱逃避监管，比如外资企业通过洗钱将合法收入转移到国外。现代国家的法律对洗钱有不同的解释。金融机构反洗钱的权威机构巴塞尔银行监管委员会从金融交易的角度描述洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户支付或转移到另一个账户，以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金托管服务来存款，也就是常说的“洗钱”。

相关知识:银行洗钱流程

洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培育阶段和整合阶段。

处置阶段:指将犯罪所得投入清洗系统的过程，是最容易被察觉的阶段。

【/h/】培育阶段:即通过复杂的多层金融交易，将非法所得脱离来源，最大限度地分散，以掩盖线索，隐藏身份。

整合阶段:形象地描述为“甩干”。即使违法变成合法，也为犯罪所得的金融提供了表面的合法掩护。犯罪所得披上合法的外衣后，犯罪所得可以自由享用这些肮脏的所得，将洗干净的钱集中起来使用。

银行洗钱的特点

1。模式的多样性

洗钱犯罪分子为了逃避监管和追查，往往通过不同的方式和渠道处理犯罪所得。长期的洗钱活动发展出多种洗钱工具，比如利用金融机构提供的金融服务，利用空空壳公司，伪造商业票据等等。经济模式的创新也使得洗钱手段不断翻新，更加隐蔽，比如网上交易。专业洗钱组织越来越熟练地组合各种洗钱手段和方法。

2。流程复杂性

要达到洗钱的目的，主要途径之一就是改变犯罪所得的原始形态，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使之与合法所得融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的方法，经过各种中间形式，采用各种操作模式来洗钱。

3。对象特异性

洗钱的目标是资金和财产，无一例外地与犯罪活动密切相关，如毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税漏税等犯罪。一般来说，清洗只需要非法所得。

4。国际活动

随着经济和科技的快速发展，世界范围内的人员往来、商品运输、资本流动、信息传播和服务提供日益国际化，由此导致犯罪活动的国际化。在跨国犯罪活动中追求非法经济利益，犯罪所得的转移成为一个关键问题，这直接导致洗钱活动越来越具有跨国性和跨境性。

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