指数基金怎么买才赚钱(指数基金有什么优势)
前段时间,在与客户交流的过程中,边肖发现有些朋友对指数投资并不太了解。他们过去只接触过主动基金,对工具属性更强的指数基金知之甚少。
总结了这些客户关于指数投资的问题,基本可以归纳为几个问题:指数基金如何投资才能赚钱?有哪些优缺点和注意事项?
今天,边肖将和你谈论这个话题。
指数基金如何投资才能赚钱?
指数基金是投资于指数股票的基金。如果对应的指数上涨,那么指数基金就有赚钱的机会。
要问如何投资指数基金并不复杂。简单来说,分为两步:
1。广义基础指数
宽基指数是市场上最早的指数类型,也是最重要的指数。该指数涵盖了广泛的只股票,不限制成份股所在的行业。如果进一步细分,宽基指数还可以分为全市场综合指数和规模指数。
与宽基指数相对应的是窄基指数,常见的行业指数和主题指数基本都可以纳入这个范围。
与宽基指数相比,窄基指数的成份股会更集中于某个行业或主题,如医药指数、光伏指数、碳中性指数、创新药物指数等。在特定的周期内,比如某个行业主题处于爆发增长期,对应的指数会有相对更大的收益,但风险也会相对更集中。
指数基金有什么优势?
在指数投资的粉丝中,最著名的是巴菲特神父。在1996年致股东的信中,他有一句名言:
大多数投资者,包括机构投资者和个人投资者,迟早会发现,投资股票最好的方式就是买指数基金。
-沃伦·巴菲特
2014年,老人甚至立下遗嘱,称如果去世,将要求受托人用自己90%的现金购买指数基金。
那么指数基金到底有什么魅力,能让人上当?有人总结了以下优点:
第一,指数基金可以分散个股的风险。俗话说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,投资指数基金相当于把资金分散在不同指数的成份股中(尤其是宽基指数,连行业和主题都相当分散),从而有效规避个股的系统性风险。
第二,指数基金的费率普遍比较低。一般来说,大多数主动股票型基金的管理费是1.5%,而大多数指数型基金的管理费只有0.5%——年费率降低1%。如果本金是100万,那么每年会为你节省1万元。
第三,指数基金在牛市中可能反应更快。由于指数基金的仓位要保持在90%以上,所以当市场来临时,高仓位或许能更快的对市场做出反应,及时抓住机会。
第四,由于指数基金只挂钩锚定指数,所以无论市场风格如何变化,基金经理如何变动,基金的仓位都不会受到影响,所以不用担心风格漂移和更换基金经理带来的问题。
投资指数基金的注意事项
当然,虽然指数基金有很多优势,但在投资之前,还是需要仔细思考,做好以下心理准备:
指数基金的投资策略是跟踪指数,所以基金经理不会随着市场波动而增减仓位。如果市场剧烈波动,指数基金会充分反映市场的表现。在牛市中,它的表现可能非常抢眼;但如果有熊市,它的下跌也可能让很多人捶胸顿足。
其次,选择指数基金就是选择指数。投资前要充分了解目标指数的价值,根据自己的投资需求和风险偏好做出选择。比如,对于想做波段短线交易的投资者,可以考虑做热点的指数基金;如果想做定投或者做长期投资,可以考虑低估值高成长的指数基金。
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