一次性存20万银行会查吗(存十二万银行会查什么)
2023-05-28 17:41:12投稿人 : yq4qlskj围观 : 68 次0 评论
随着我国防范和打击洗钱活动的力度越来越大，人民银行对大额现金、银行账户等业务的监管也越来越严格。有些朋友担心大额存款会带来很多麻烦。一次性存款(比如20万)会被查处吗？
一次性存20万，银行会查吗？它会检查什么？
现在一次性存20万现金到银行，银行肯定会审核资金。
以前没有查过，让储户充分享受自愿支取存款的自由，是因为央行认为绝大多数人的收入是合法的。
但从2022年3月1日起，个人到商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理单笔人民币5万元以上或等值外币1万美元以上的现金存取款业务，需核实身份，登记资金来源或用途。
1.身份验证就是银行要检查你的身份证件，看是不是你。银行不会向身份不明的客户提供金融服务。
2.核实资金来源。你在银行存款，银行需要核实你的资金是怎么来的，是否是合理合法的收入。
3，核实资金用途，取钱的时候你要搞清楚你要拿这笔钱做什么，是不是合理合法的用途，做违法的事情肯定是不允许的。
同时，办理大额存取款业务的用户信息应纳入大额现金管理系统，并报送当地央行，实现信息共享。
银行会查20万元整存整取的三个原因:
1。在银行一次性存入人民币5万元以上，属于大额交易。
早在2017年，我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》就明确规定，单笔或累计交易≥ 5万元人民币且当日外币等值≥ 1万美元的现金存款为大额交易。
可见个人可以一次性在银行存20万，已经达到大额交易的标准。
第二，个人在银行存款超过5万元，银行要对客户做尽职调查，询问并登记资金来源。
2022年1月，央行、银监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份数据及交易记录保存管理办法》，规定:
自2022年3月1日起，个人到银行单笔或累计交易超过5万元人民币或1万美元时，银行需核实存款人身份，询问存款人资金来源/用途，并做好登记。
可见，个人一次性将20万元存入银行，银行会对存款人的身份进行核实，询问并登记存款人的资金来源。
三。对于大额交易，银行需要向中国反洗钱监测分析中心报告。如果大额交易正常，不会追究储户；如果可疑，储户很可能会被调查。
我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定，对于大额交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。
这表明:
(1)对于所有大额交易，银行需要向中国反洗钱监测分析中心报告。
(2)对于可疑交易，银行也会报告可疑交易。如果引起反洗钱监测分析中心的注意，储户需要配合调查。
摘要
个人在银行一次性存入20万元是大额交易，会上报反洗钱监测分析中心，但我们不要担心，只要存款来源合法合理，不怕被查；如果存款来源不合法，银行出具线索，很可能会被调查。
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