业绩比较基准是什么意思(它与预期收益率有什么区别)
2023-05-30 15:20:02投稿人 : yq4qlskj围观 : 57 次0 评论
买基金看收益率是大多数投资者的共识，但你会关注反映基金相对业绩的业绩比较基准吗？性能基准的具体含义是什么？有什么作用？大家一起学习吧~
绩效基准的含义
业绩比较基准主要用于净值型理财产品，属于非保本浮动收益产品，也就是说银行不承诺保本或最低收益。
业绩比较基准是投资者根据产品的过往业绩或同类型产品的历史业绩，估计可能获得的收益，可以判断基金是否跑赢大盘，为超额收益创造参考。
不同类型基金的业绩比较基准也不同。
货币基金的业绩比较基准一般与存款利率挂钩，如同期7天通知存款利率(税后)；债券基金一般与一些债券指数挂钩，比如中证全债指数的收益率。
股票型基金的业绩比较基准相对复杂，一般由一个股票指数和一个债券指数组成，如中证800指数*60%+中债新综合指数*40%。
通过业绩比较基准，投资者可以看到基金的大致投资方向和资产配置比例，有利于我们更深入地了解一只基金。
业绩比较基准与预期收益率的差异
很多投资者可能会有这个疑问。既然业绩比较基准代表的是基金的预计收益，那么和预期收益是一样的吗？它们确实很相似，都是计算投资者收益预估的工具，但也有本质的不同。
预期收益率往往具有刚性赎回的性质，也就是说基金产品到期后实际收益与预期收益的差异不会很大，而业绩比较基准只具有参考价值，不具有刚性赎回的性质，不具有承诺实际收益的作用。
总之，业绩比较基准不仅可以识别基金的投资风格，还可以判断基金的管理业绩，从而对基金的收益和风险有一定的了解，同时判断基金跑赢市场的水平和抗风险能力。
基金投资有风险。投资前请参阅相关基金的基金合同、招募说明书及其他法律文件。了解基金的风险收益特征，判断基金是否适合投资者的风险承受能力。
基金管理人承诺诚信、勤勉地管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
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